仍与交易场所违规合作,部分互金平台将迎排查

  仍然与交易场所非法合作,部分相互平台将迎接风暴的调查

  (原题仍然违反交易场所的规定,部分互联网金融平台将迎接风暴调查)杨娇仍然忽视监管要求,非法和地方金融交易与网上银行平台的场地,可能迎来再次监管打击。 “第一财经日报”获悉,12月27日,互联网金融风险特别整治领导小组办公室发布通知,要求所有地方整治机构与当地人民银行合作,对违法违规业务进行调查。 (以下简称“通知”)[2017]第145号)表示,该局近日接到举报,投诉,部分互联网平台忽略整治前做相关要求,仍然存在各类交易场所和非法经营场所,因此要求当地的整治办公室要与当地人民银行合作,对本辖区的互联网平台进行调查,寻找各个司法管辖区的互联网平台以及各个当地的交易场所。统计信息将在2018年1月5日前提交。 “通知”还要求,在调查过程中发现互联网平台与当地各交易场所配合,违反37号,38号文的规定的,应当立即及时将有关情况转交财政部门交易地点及证券及期货事务监察委员会。第37号,第38号是国务院2011年发布的“国务院关于清理整理各类交易场所,有效防范金融风险的决定”(国发[2011] 38号), “国务院关于各类交易场所实施处置和整理意见的决定”(国办发〔2012〕37号)。 2012年1月批准设立部门间联席会议,清理整顿各类交易场所。 2017年1月9日,召开部际联席会议,部署“整顿和整改”工作,整治办公室还下发了“关于整顿违法违规业务的通知”互联网平台和各种交易场所(修复办[2017] 64号),严格责令各地互联网平台在2017年7月15日前停止与各类交易场所合作,开展违法违规增值业务。当地监管部门的情况,上述调查要求可能已经执行。 12月28日,深圳互联网金融协会自主发布通知,督促网络贷款机构开展业务自查,并要求根据“关于规范和调整现金贷款情况的通知”和“关于公司重大专项整改验收的通知” P2P互联网贷款和风险通知第145号及深圳市金融办相关规定,督促会员单位开展现金贷款和交易场所合作业务自查工作。据了解,这次自查的内容包括:一是规范业务,加快履约整改不符合或变相匹配贷款业务的利率规定,并首先扣除利息的借款,手续费,管理费用,发展高利率处罚等罚则,不得外包客户信息采集,筛选筛选,信用评级,开户核心工作;不得与银行业金融机构资金参与点对点贷款配套;不得在学校上学,不得有还款来源或无借款人无法提供“首付款”等配套服务;他们不能提供没有特定目的的贷款。二是自查自纠以来,公司提交了“现金贷款”业务规模,股票违规业务规模和下一次整改计划,并形成了自查整改报告。 “援助贷款”机构也应该报告业务启动。